Toute personne opérant à grande échelle dans le commerce de la ferraille non ferreuse a certainement rencontré des offres d'achat de cuivre (par exemple, milberry ou cathode) provenant de pays exotiques, en particulier d'Afrique ou de régions moins développées d'Asie. Souvent, ces offres sont d'un rapport qualité-prix incroyable et sont accompagnées de garanties de légalité et d'une volonté de coopération. Presque tous ceux qui sont tombés sur ces offres ont perdu au moins du temps et, malheureusement, beaucoup d'argent.
Moi-même, il y a quelques années, tenté par la vision d'un gain rapide et facile, j'ai également été victime de manipulations. Heureusement, je n'ai perdu que du temps, pas de ressources financières. Il y a une leçon importante à tirer de cette expérience : il n'y a pas d'argent facile dans le commerceet les marges à deux chiffres sur le cuivre légal sont une fiction. Malgré cela, de nombreux acteurs du marché continuent de succomber à l'illusion d'un profit rapide, soutenant involontairement des structures criminelles mondiales.
Le schéma est généralement similaire. Une société de négoce de métaux est contactée par un soi-disant producteur ou intermédiaire qui propose du cuivre sous forme de cathode, de fil machine ou de ferraille. Ce cuivre provient souvent de pays "difficiles d'accès" et son prix est nettement inférieur à celui du marché.
L'escroc envoie des photos du matériel, souvent avec le nom de l'acheteur potentiel et la date du jour, suggérant que tout est préparé et prêt à être expédié. En outre, il déclare qu'il est prêt à livrer au port, qu'il peut faire appel à des inspecteurs indépendants et qu'il fait preuve d'un haut niveau d'engagement, ce qui est censé rendre l'ensemble de la transaction crédible.
Il ne demande pas d'argent à l'avance, mais seulement une ouverture. lettres de crédit comme une forme de sécurité.
Une lettre de crédit (LC) est un engagement pris par une banque agissant au nom de l'acheteur (importateur) de payer au vendeur (exportateur) un montant déterminé, sous réserve de la présentation de documents conformes aux conditions de la LC. C'est l'un des instruments les plus couramment utilisés dans le commerce international pour garantir les transactions.
En bref : si le vendeur fournit un ensemble de documents comme convenu, la banque versera l'argent, que les marchandises arrivent ou non.
Le schéma d'une transaction équitable avec une lettre de crédit est le suivant :
- L'acheteur et le vendeur concluent un contrat commercial.
- L'acheteur demande à la banque d'ouvrir une lettre de crédit en faveur du vendeur.
- La banque de l'acheteur envoie la lettre de crédit à la banque du vendeur.
- Le vendeur envoie les marchandises et fournit les documents requis (facture, lettre de voiture, certificats).
- La banque analyse les documents - s'ils sont corrects, elle verse les fonds.
- L'acheteur reçoit les documents et vient chercher les marchandises.
Dans le cas de la fraude, tout se déroule presque à l'identique, sauf que.. :
- les marchandises ne sont pas envoyées du toutou
le matériel sans valeur est envoyé (par exemple, du fil d'acier au lieu du cuivre - un exemple peut être vu dans la vidéo : https://youtube.com/shorts/niSJCBoMAQg
Une lettre de crédit est un instrument bancaire pleinement légal et acceptéqui repose uniquement sur des documents. Les fraudeurs en profitent pour présenter des documents d'expédition, des factures et des certificats de qualité faux ou manipulés, et reçoivent ainsi légitimement de l'argent. Le délit n'est révélé que lorsque l'acheteur ne reçoit pas les marchandises ou reçoit quelque chose de complètement différent.
Utilisation illégale de lettres de crédit par des groupes criminels :
- Fraude documentaire
Les faux documents permettent d'escroquer des fonds sans qu'ils soient réellement remis. - Extorsion de crédit
Une lettre de crédit fictive peut être utilisée comme garantie pour un prêt bancaire. - Blanchiment d'argent
L'argent est légalisé par des contrats fictifs et la circulation de documents. - Financement d'activités criminelles ou terroristes
Des structures complexes de sociétés et de transactions sont utilisées pour dissimuler les flux de trésorerie. - Contourner les sanctions économiques
Les lettres de crédit permettent de dissimuler les destinataires ou l'origine réels des marchandises.
À l'heure de la mondialisation, le cuivre est une matière première qui peut être vendue dans le monde entier. il n'est pas nécessaire de l'offrir en dessous du prix du marché. Par conséquent, si vous recevez une offre d'achat de cathodes, de ferraille ou de fil machine provenant de lieux "exotiques" à un prix étrangement bas, prenez cela comme un signal d'alarme.
Avant de consacrer du temps, de l'énergie et de la confiance à de telles offres -. réfléchir à deux foissi cela en vaut la peine. Non seulement vous pourriez perdre de l'argent, mais vous pourriez - sans le savoir - faire partie d'une entreprise criminelle plus vaste.
RM 07.2025