Каждый, кто занимается торговлей цветным металлоломом в крупных масштабах, наверняка сталкивался с предложениями о покупке меди (например,. Milberry или катоды), поступающие из экзотических стран — в частности, из Африки или менее развитых регионов Азии. Часто это предложения с невероятно выгодными ценами, при этом сопровождаемые заверениями в законности и готовности к сотрудничеству. Практически каждый, кто сталкивался с ними, потерял как минимум время, а многие, к сожалению, — ещё и деньги.
Я сам несколько лет назад, соблазнившись перспективой быстрой и лёгкой прибыли, тоже стал жертвой манипуляций. К счастью, я потерял лишь время, а не деньги. Из этого опыта можно извлечь важный урок: В торговле нет легких денег, а двузначные маржи на легальной меди — это вымысел. Несмотря на это, многие участники рынка по-прежнему поддаются иллюзии быстрой прибыли, тем самым неосознанно поддерживая глобальные преступные структуры.
Схема обычно выглядит примерно так. В компанию, занимающуюся торговлей металлами, обращается якобы производитель или посредник, предлагающий медь в виде катодов, катанки или лома. Часто она поступает из „труднодоступных” стран, а цена значительно ниже рыночной.
Мошенник отправляет фотографии товара, часто с указанием имени потенциального покупателя и текущей даты, давая понять, что всё подготовлено и готово к отправке. Кроме того, он заявляет о готовности осуществить доставку в порт, о возможности привлечения независимых инспекторов и демонстрирует высокую степень заинтересованности — что призвано придать всей сделке достоверность.
Он не требует денег заранее — просит лишь открыть аккредитивы в качестве форм обеспечения.
Аккредитив (англ. Letter of Credit, LC) — это обязательство банка, действующего по поручению покупателя (импортера), выплатить продавцу (экспортеру) определённую сумму при условии представления документов, соответствующих условиям аккредитива. Это один из наиболее часто используемых инструментов в международной торговле, служащий для обеспечения безопасности сделок.
Вкратце: если продавец предоставит полный пакет документов в соответствии с договоренностями, банк выплатит ему деньги — независимо от того, будет ли товар действительно доставлен.
Схема честной сделки с аккредитивом выглядит следующим образом:
- Покупатель и продавец заключают торговый договор.
- Покупатель поручает банку открыть аккредитив в пользу продавца.
- Банк покупателя направляет аккредитив в банк продавца.
- Продавец отправляет товар и предоставляет необходимые документы (счет-фактуру, накладную, сертификаты).
- Банк проверяет документы — если они в порядке, он выплачивает средства.
- Покупатель получает документы и забирает товар.
В случае мошенничества всё происходит практически точно так же — с той лишь разницей, что:
- товар вообще не отправляется, или
присылается бесполезный материал (например, стальная проволока вместо медной — пример можно увидеть в видео: https://youtube.com/shorts/niSJCBoMAQg
Аккредитив — это полностью легальный и признанный банковский инструмент, который основывается исключительно на документах. Мошенники используют этот факт, предъявляя поддельные или сфальсифицированные транспортные накладные, счета-фактуры и сертификаты качества — и таким образом легально получают деньги. Преступление раскрывается только тогда, когда покупатель не получает товар — или получает что-то совершенно другое.
Незаконное использование аккредитива преступными группировками:
- Мошенничество с документами
Поддельные документы позволяют выманить деньги без фактической поставки. - Мошенничество с кредитами
Фиктивный аккредитив может служить в качестве обеспечения банковского кредита. - Отмывание грязных денег
Деньги легализуются с помощью фиктивных контрактов и оборота документов. - Финансирование преступной или террористической деятельности
Сложные структуры компаний и сделок используются для сокрытия денежных потоков. - Обход экономических санкций
Аккредитивы позволяют скрыть реальных получателей или происхождение товаров.
В эпоху глобализации медь — это сырье, которое можно продать в любой части мира — честный продавец нет необходимости предлагать её по цене ниже рыночной. Поэтому, если вам поступает предложение о покупке катодов, лома или катанки из „экзотических” мест по подозрительно низкой цене, воспринимайте это как сигнал тревоги.
Прежде чем тратить время, силы и доверять подобным предложениям — подумай дважды, стоит ли это делать. Вы не только можете потерять деньги, но и — сами того не подозревая — стать частью более широкой преступной схемы.
RM 07.2025
