Jeder, der in größerem Umfang im Handel mit Nichteisenmetallschrott tätig ist, ist sicherlich schon einmal auf Angebote zum Ankauf von Kupfer gestoßen (z. B. Milberry oder Kathoden), die aus exotischen Ländern stammen – insbesondere aus Afrika oder weniger entwickelten Regionen Asiens. Oft handelt es sich dabei um Angebote, die preislich unglaublich attraktiv sind und gleichzeitig mit Zusicherungen hinsichtlich der Legalität und der Kooperationsbereitschaft untermauert werden. Fast jeder, der damit in Berührung gekommen ist, hat zumindest Zeit verloren – und leider viele auch Geld.
Auch ich selbst bin vor einigen Jahren, angelockt von der Aussicht auf schnellen und einfachen Gewinn, einer Manipulation zum Opfer gefallen. Glücklicherweise habe ich dabei nur Zeit verloren, aber kein Geld. Aus dieser Erfahrung lässt sich eine wichtige Lehre ziehen: Im Handel gibt es kein leicht verdientes Geld, und zweistellige Margen bei legalem Kupfer sind reine Fiktion. Dennoch lassen sich viele Marktteilnehmer weiterhin von der Illusion schneller Gewinne täuschen und unterstützen damit unwissentlich globale kriminelle Strukturen.
Das Schema ist in der Regel ähnlich. Bei einem Metallhandelsunternehmen meldet sich ein angeblicher Hersteller oder Zwischenhändler, der Kupfer in Form von Kathoden, Walzdraht oder Schrott anbietet. Oft stammt dieses aus „schwer zugänglichen” Ländern, und der Preis liegt deutlich unter dem Marktpreis.
Der Betrüger verschickt Fotos der Ware, oft mit dem Namen des potenziellen Käufers und dem aktuellen Datum, und suggeriert damit, dass alles vorbereitet und versandfertig ist. Zudem erklärt er sich bereit, die Ware zum Hafen zu liefern, bietet die Möglichkeit, unabhängige Inspektoren hinzuzuziehen, und zeigt großes Engagement – was die gesamte Transaktion glaubwürdig machen soll.
Er verlangt kein Geld im Voraus – er bittet lediglich darum, dass man ihm die Tür öffnet Akkreditive als Sicherheiten.
Ein Akkreditiv (engl. Letter of Credit, LC) ist die Verpflichtung einer Bank, die im Auftrag des Käufers (Importeurs) handelt, dem Verkäufer (Exporteur) einen bestimmten Betrag zu zahlen – unter der Voraussetzung, dass Dokumente vorgelegt werden, die den Bedingungen des Akkreditivs entsprechen. Es handelt sich um eines der am häufigsten verwendeten Instrumente im internationalen Handel, das der Absicherung von Transaktionen dient.
Kurz gesagt: Wenn der Verkäufer die vereinbarten Unterlagen vollständig vorlegt, zahlt die Bank ihm das Geld aus – unabhängig davon, ob die Ware tatsächlich ankommt.
Der Ablauf einer ordnungsgemäßen Transaktion mit einem Akkreditiv sieht wie folgt aus:
- Käufer und Verkäufer schließen einen Kaufvertrag ab.
- Der Käufer beauftragt die Bank, ein Akkreditiv zugunsten des Verkäufers zu eröffnen.
- Die Bank des Käufers übermittelt das Akkreditiv an die Bank des Verkäufers.
- Der Verkäufer versendet die Ware und liefert die erforderlichen Unterlagen (Rechnung, Frachtbrief, Zertifikate).
- Die Bank prüft die Unterlagen – sind diese in Ordnung, zahlt sie den Betrag aus.
- Der Käufer erhält die Unterlagen und nimmt die Ware in Empfang.
Im Falle eines Betrugs läuft alles fast genauso ab – mit dem Unterschied, dass:
- Die Ware wird überhaupt nicht versandt., oder
Es wird wertloses Material verschickt (z. B. Stahldraht statt Kupfer – ein Beispiel dazu gibt es im Video: https://youtube.com/shorts/niSJCBoMAQg
Ein Akkreditiv ist ein vollkommen legales und anerkanntes Bankinstrument, der sich ausschließlich auf Dokumente stützt. Betrüger nutzen diese Tatsache aus, indem sie gefälschte oder manipulierte Frachtpapiere, Rechnungen und Qualitätszertifikate vorlegen – und erhalten auf diese Weise legal Geld. Die Straftat fliegt erst auf, wenn der Käufer die Ware nicht erhält – oder etwas ganz anderes bekommt.
Illegale Nutzung von Akkreditiven durch kriminelle Vereinigungen:
- Urkundenfälschungen
Mit gefälschten Dokumenten lassen sich Gelder erschleichen, ohne dass eine tatsächliche Lieferung erfolgt. - Kreditbetrug
Ein fiktives Akkreditiv kann als Sicherheit für einen Bankkredit dienen. - Geldwäsche
Das Geld wird durch fiktive Verträge und den Handel mit Dokumenten legalisiert. - Finanzierung krimineller oder terroristischer Aktivitäten
Komplexe Unternehmens- und Transaktionsstrukturen dienen dazu, Geldflüsse zu verschleiern. - Umgehung von Wirtschaftssanktionen
Akkreditive tragen dazu bei, die tatsächlichen Empfänger oder die Herkunft der Waren zu verschleiern.
Im Zeitalter der Globalisierung ist Kupfer ein Rohstoff, der überall auf der Welt verkauft werden kann – ein ehrlicher Verkäufer Es besteht keine Notwendigkeit, sie unter dem Marktpreis anzubieten.. Wenn Sie also ein Angebot zum Kauf von Kathoden, Schrott oder Walzdraht aus „exotischen” Herkunftsorten zu einem verdächtig niedrigen Preis erhalten, sollten Sie dies als Warnsignal betrachten.
Bevor Sie Zeit, Energie und Vertrauen in solche Angebote investieren – Überleg es dir zweimal, ob es sich lohnt. Sie könnten nicht nur Geld verlieren, sondern auch – ohne es zu wissen – Teil eines größeren kriminellen Netzwerks werden.
RM 07.2025
